Economie et Finance

Qu’est-ce qu’un cabinet de gestion de patrimoine ?

Qu'est-ce qu'un cabinet de gestion de patrimoine

Les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine ont pour mission de gérer pour le compte de leurs clients l’ensemble de leur patrimoine. Ainsi, ils bénéficient d’une vision globale à la fois en termes d’investissements financiers et immobiliers, mais aussi en matière d’optimisation fiscale et de transmission de patrimoine. La qualité d’un cabinet de gestion de patrimoine s’évalue par son niveau de compétences et d’exigences en interne.

Rôle et missions des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine

Rôle et missions des cabinets spécialisés en gestion de patrimoineUne bonne gestion patrimoniale nécessite une compréhension approfondie de divers domaines tels que le droit, la finance, l’immobilier et la fiscalité.

Un cabinet en gestion de patrimoine est un donc un cabinet aux compétences variées destinées à gérer au mieux le patrimoine de ses clients.

Diagnostiquer un patrimoine pour mieux le gérer

La constitution d’un bilan complet des actifs et passifs d’un client est une priorité pour les cabinets en gestion de patrimoine. Pour ce faire, ils listent toutes les composantes du patrimoine d’un client, à savoir : leur patrimoine financier, biens immobiliers, leurs ressources et dettes.

Les sociétés tiennent également compte des objectifs actuels et futurs des clients, ainsi que de leur situation familiale et professionnelle, pour construire des diagnostics patrimoniaux adaptatifs et personnalisés.

Proposer des solutions adaptées

Partant de ce constat, après analyse de l’inventaire patrimonial ainsi constitué, les sociétés spécialisées dans la gestion de fortune évaluent l’évolution du patrimoine futur de leurs clients en tenant compte des besoins, des objectifs, des ressources et des opportunités pour leurs clients.

Mettre en place et faire un suivi de la stratégie patrimoniale

Les sociétés de gestion de fortune ne se contentent pas d’analyser le patrimoine de leurs clients et de leur apporter des solutions de gestion.
Elles accompagnent ensuite leurs clients dans la mise en œuvre de ces stratégies d’investissement et de gestion. Cela peut être par exemple :

Sélection du cabinet en gestion de patrimoine

Sélectionner un conseil impartial

Sélection du cabinet en gestion de patrimoineDans un cabinet de gestion de patrimoine, le fait d’être indépendant permet de délivrer un conseil impartial. Plusieurs modes d’accompagnement peuvent être réalisés comme à la fois des familles ou encore des chefs d’entreprises. Plusieurs types de stratégie peuvent être mis en place avec des objectifs à court, moyen et long termes.

Les gestionnaires de fortune doivent avoir un haut niveau de compétence en matière de fiscalité, d’investissement boursier ou encore d’assurance et d’immobilier. Il doit également être en mesure d’effectuer une analyse pertinente de la situation financière de ses interlocuteurs.

Pour cela, un sens de l’écoute et de la communication est indispensable. En fait, le meilleur cabinet en gestion de patrimoine est celui qui comprend les besoins réels de ses clients. De plus, il doit disposer d’une base de données bien fournie de fournisseurs ou de distributeurs de produits d’investissement.

A propos de l'auteur

Bastien

Journaliste pour de multiples thématiques d'actualités, j'écris des articles pour Enquête&Débat depuis plusieurs mois.

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