Immobilier

Top 5 SCPI européennes incontournables et pourquoi vous devriez investir!

Déjà positionnées sur le secteur du tourisme, les SCPI Pierre Altitude et Atream Hôtels feront l’objet d’une fusion-absorption. Elles ont subi de plein fouet les conséquences fâcheuses de la première vague de la pandémie en 2020. La SCPI Pierre Altitude étant la plus impactée par la crise. C’est pourquoi la société de gestion Atream a vu juste de la fusionner avec la SCPI Atream Hôtels. Le 31 mars 2021, la SCPI Pierre Altitude ne comptait qu’un seul actif dans son patrimoine locatif Créée en octobre 2018, la SCPI Pierre Altitude ne détenait qu’un seul actif immobilier au 31 mars 2021. Il a été acquis au cours du mois d’octobre 2019. Il s’agit, plus concrètement, d’un hôtel-club géré par le groupe MMV. Il bénéficie d’un emplacement stratégique dans la station Arc 2000. Le seul actif détenu par la SCPI Pierre Altitude n’a pas pu générer suffisamment de rendements durant la période hivernale. C’est en grande partie à cause de la crise. De son côté, la SCPI Atream Hôtels (lancée en septembre 2016) détenait 17 actifs immobiliers au 31 mars 2021. En 2020, elle a capitalisé plus de 223,8 millions d’euros. Le patrimoine locatif de la SCPI Atream Hôtels se répartit entre l’Allemagne (36 %), la Belgique (30 %), la France (19 %) et les Pays-Bas. Il est constitué à 79 % d’hôtels. Le reste étant attribué à d’autres classes d’actifs (résidences gérées, résidences d’affaires, d’étudiantes ou seniors). Des rendements respectifs de 2,81 % et 2,37 % pour les SCPI Pierre Altitude et Atream Hôtels en 2020 Le taux de rendement de la SCPI Pierre Altitude ressort en forte baisse : 2,81 % en 2020, contre 4,80 % en 2019. Elle a pu verser 4 acomptes trimestriels sur dividendes. Le non-versement d’acompte sur dividende au 1er trimestre 2021 est étroitement lié à l’absence de paiement de loyers. C’est d’ailleurs l’une des raisons qui ont poussé la société de gestion Atream à fusionner ces deux SCPI. Elle a déjà envisagé ce scénario en fin 2020. En ce qui concerne le taux de rendement de la SCPI Atream Hôtels, on constate également une chute de performance par rapport à l’exercice de 2019. Son TDVM a baissé à 2,37 %. Auparavant, il se situait entre 4, 6 % et 4, 8 %. Malgré cela, la SCPI Atream Hôtels affiche un taux d’encaissement des loyers à hauteur de 70 %. En fonction de l’évolution de la situation actuelle, il peut être revu à la hausse ou à la baisse. L’univers d’investissement des SCPI Pierre Altitude et Atream Hôtels sera élargi grâce à cette fusion par absorption La date de validation du projet de fusion-absorption des SCPI Pierre Altitude et Atream Hôtels étant fixée au 22 juin prochain. La suite de l’opération va dépendre de la décision prise par l’Assemblée Générale. En tout cas, le rapprochement des deux SCPI de la société de gestion Atream permettra d’élargir l’univers d’investissement. Plusieurs acquisitions immobilières ont déjà été finalisées par le groupe pendant la longue période de crise. Parmi elles, on peut citer l’achat d’une résidence hôtelière à Levallois-Perret ainsi qu’un village-vacances à L’Isle-sur-la-Sorgue acquis fin décembre 2020.

Les épargnants se demandent si l’immobilier d’entreprise conservera son titre de « valeur refuge » pendant et après la crise du coronavirus. En tout cas, le secteur des SCPI est le moins affecté par le non-paiement des loyers, l’un des phénomènes économiques engendrés par la crise sanitaire.

Idéalement, il est préférable d’investir dans des SCPI européennes. Justement, voici le classement des 5 meilleures SCPI européennes à acquérir en 2022.

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    CORUM XL (accessible à partir de 189 euros)

    Lancée en avril 2017, la SCPI CORUM XL est l’une des SCPI européennes les plus prometteuses du marché. Au cours de l’année 2021, elle a dégagé un taux de distribution annuel de 5,84 %. Il s’agit de la petite sœur de la SCPI CORUM Convictions (créée en 2012). Bien entendu, le patrimoine immobilier de la SCPI CORUM XL est géré par la société de gestion de portefeuille CORUM AM.

    En 2021, la SCPI CORUM XL a pu distribuer un dividende de 11,04 euros par part, correspondant à un TDVM (taux de distribution sur valeur de marché) de 5,84 %.

    Et grâce à sa stratégie d’investissement, cette SCPI a atteint un TOF (taux d’occupation financier) à 99,35 %. En ce qui concerne sa capitalisation, elle s’établissait à environ 1 301 millions d’euros au premier trimestre 2022.

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    Pierval Santé (accessible à partir de 200 euros)

    S’agissant de la première SCPI dédiée à l’immobilier de santé, Pierval Santé mérite d’être citée parmi les meilleures SCPI européennes du moment.

    Il s’agit d’une SCPI de rendement à capital variable gérée par Euryale Asset Management depuis 2014. Et grâce à sa stratégie axée sur le secteur de la santé, Pierval Santé a enregistré un TDVM de 4,81 % au cours de l’année 2021.

    Le dividende distribué par Pierval Santé en 2021 était de 9,60 euros par part, équivalant à un taux de rendement annuel de 4,81 % et au prix de souscription aux parts de la SCPI qui est de 200 euros.

    Son TOF se rapproche d’ailleurs de plus en plus de 98,99 %. Il est passé de 97,84 % à 98,99 % en l’espace d’une année (entre 2018 et 2021). La SCPI Pierval Santé a atteint une capitalisation dépassant les 2 159,30 millions d’euros en 2021.

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    Eurovalys (à partir de 1 030 euros)

    Il s’agit d’une SCPI européenne à capital variable lancée en 2015 par Advenis REIM. Eurovalys est une SCPI investie à 100 % en bureaux, affichant un TDVM de 4,74 %.

    En 2021, sa capitalisation a dépassé les 2,2 millard d’euros avec un patrimoine de 183 actifs sous gestion soit 815 575 m².

    Le dividende versé par Eurovalys en 2021 s’établissait à 48,11 euros par part, correspondant à un TDVM de 4,74 %.

    Malgré le fait que son TOF est descendu à 92,93 % (95,1 % auparavant), cette SCPI européenne a pu se constituer un RAN (report à nouveau) de 2.01 € par part en 2021. Il faut souligner que le TDVM de cette SCPI est resté à 4,5 % de 2016 à 2018 avant de progresser à 4,53 % en 2019 et à 4,74 en 2022.

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    Corum Eurion (à partir de 204 euros)

    Afin de se créer de nouvelles opportunités de développement, la société de gestion de portefeuille CORUM AM a décidé de lancer une autre SCPI européenne au début de l’année 2020.

    Finalement, le projet s’est concrétisé et porte le nom de Corum Eurion. Il s’agit d’un produit d’épargne immobilière qui s’adresse à toutes les catégories d’investisseurs.

    Le prix acquéreur de la SCPI Corum Eurion est l’un des plus bas du marché. Effectivement, 204 euros suffisent pour souscrire une part de cette SCPI européenne très prometteuse.

    Il y aura bien entendu un délai de jouissance des parts de 6 mois. Le versement du premier acompte sur dividende de cette SCPI est donc prévu au 1er jour du sixième mois suivant la souscription des parts. La distribution des dividendes se fera de manière mensuelle.

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    Novapierre Allemagne 2 (à partir de 260 euros)

    La SCPI Novapierre Allemagne 2 figure parmi les SCPI les plus jeunes du marché, car sa création remonte en septembre 2019. Il s’agit d’une SCPI de commerce européenne gérée par Paref Gestion. Tout comme sa grande sœur, Novapierre Allemagne, la SCPI Novapierre Allemagne 2 vise en particulier le marché immobilier allemand.

    Vu que les actifs immobiliers privilégiés par la SCPI Novapierre Allemagne 2 sont situés en Europe (en Allemagne notamment), elle permettra à ses porteurs de parts de bénéficier d’une fiscalité avantageuse. Et la cerise sur le gâteau, c’est que le prix d’une part est fixé à 260 euros.

    Mais le minimum de souscription est de 10 parts, correspondant à un prix acquéreur de 2 600 euros. Malgré son jeune âge, cette SCPI a déjà atteint 197,10 millions d’euros de capitalisation au 31 décembre 2021.

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    A propos de l'auteur

    julien delarche

    Julien Delarche

    Philosophe de par sa formation, c'est la voie du journalisme que Julien a choisi pour sa carrière. Ses thématiques de prédilection : Finance, économie et investissement.

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